Nos investisseurs ont 17,6 milliards de dollars† de plus que ce qu’ils ont investi au départ avec nous.
Comment faisons-nous fructifier votre argent?
Nous restons fidèles à notre approche éprouvée en matière de placement. Une approche unique, qui résiste à l’épreuve du temps
Nous cherchons des idées – que nous appelons des points de vue exclusifs – sur les entreprises que nous comprenons vbien
Nous nous familiarisons avec la direction des entreprises, parce que tout bon propriétaire devrait savoir comment et par qui son entreprise est gérée
Nous visons le long terme, contrairement à d’autres participants, dont l’attention est de courte durée
Nous ne prêtons pas trop attention aux turbulences quotidiennes et aux feux de paille sur les marchés
Nous tâchons de ne pas faire de bêtises et sommes conscients de l’obligation que nous avons d’avoir raison plus souvent que tort
Nous parlons ouvertement de nos erreurs
Nous vous faisons économiser de l’argent
Par rapport à nos concurrents, nous faisons économiser en frais environ 10 millions de dollars* par année à nos investisseurs.
Il peut s’avérer très payant de profiter de faibles ratios des frais de gestion (RFG). On ne peut pas éviter totalement ces frais, mais il est important de s’y arrêter parce qu’ils font diminuer votre épargne.
Supposons que vous investissez 100 000 $ dans un fonds qui dégage un rendement annuel composé de 10 %. À long terme, une réduction des frais de seulement 0,25 % a une énorme incidence sur votre rendement.
Incidence d’une économie de 0,15 % sur un placement de 100 000 $
En fait, cette économie de 0,15 % se chiffre à plus de 8 000 $ après 15 ans. Au bout de 30 ans, les économies potentielles s'élèvent à près de 70 % de l'investissement initial.
Vous devez aussi vous rappeler que, comme les taxes, les RFG sont calculés en fonction de l’actif total, et non comme un montant fixe en dollars. Vous payez davantage de frais quand votre placement produit de bons résultats. Peu importe la situation, les frais sont importants.
Comment économisons-nous votre argent?
Comme nous avons des soldes minimums élevés, nous avons moins de conseillers, d’investisseurs et de comptes, et donc moins de personnel pour les servir
Notre gamme de produits est simple, ce qui veut dire qu’il y a moins d’opérations entre les fonds et que nous n’avons pas à gérer et à payer des lancements de produits, des fusions ou des résiliations
Nous n’offrons pas l’option traditionnelle de frais d’acquisition reportés à cause du lourd fardeau administratif que cela impose (les demandes concernant ces frais peuvent représenter jusqu’à 60 % des appels que reçoit un centre d’appels). Notre service administratif n’est donc pas inondé d’appels, et nous avons beaucoup moins d’appels à gérer
Nous n’avons pas de service de marketing et ne faisons pas de publicité. Nous n’imprimons même pas en couleur parce que cela coûte plus cher qu’en noir et blanc
Nous économisons sur les coûts d’envois postaux en utilisant le plus possible la transmission électronique, ce qui profite du même coup à l’environnement
*Au 31 décembre 2023. Source : Strategic Insight, Morningstar Direct. Les économies de frais sont calculées en utilisant une moyenne des actifs sous gestion mensuels pour les séries A et A sans TVH pour les années 2009 à 2017 et les séries F et F sans TVH à partir de 2018. En raison de l'évolution des actifs vers les fonds à honoraires, nous croyons qu'il est plus pertinent d'utiliser les RFG des séries F et F sans TVH à partir de 2018. La série F est offerte aux investisseurs qui ont conclu des ententes de services tarifés ou de services-conseils et exclut les commissions de suivi. Les économies de frais pour le Portefeuille de revenu mensuel EdgePoint sont calculées à partir de 2022. Les RFG moyens par catégorie sont fournis par Strategic Insight à la fin de l'année civile pour les années 2009 à 2017. Morningstar Direct est utilisé à partir de l'année 2018. RFG moyens par catégorie des séries de fonds à honoraires, à l'exclusion des séries institutionnelles, dans les catégories suivantes : Actions mondiales, Actions canadiennes, Actions canadiennes ciblées, Actions mondiales équilibrées, Équilibré neutre mondial, Équilibrée mondial à revenu fixe, Actions canadiennes équilibrées, Équilibré canadien neutre, Équilibré canadien à revenu fixe, Revenu fixe canadien, Mondial à revenu fixe et Revenu fixe multisectoriel. Seuls les fonds actifs de chaque année civile ont été utilisés dans le calcul. Pour les fonds qui n'ont pas déclaré le RFG de 2023 avant le 12 mars 2024, le RFG de 2022 a été utilisé. Les économies de frais sont une approximation.