Le ratio des frais de gestion (RFG) est le montant payé chaque année pour détenir les titres d’un fonds commun de placement. Ces frais constituent la rémunération de votre société de fonds et de votre conseiller financier pour l'ensemble des services qui vous sont offerts. Voici les éléments qui composent généralement le RFG d'un fonds d'actions géré activement (série A et A - sans TVH) :

Frais de gestion : 1,70 % à 1,80 %

Composés des frais de gestion de placement et des commissions de suivi.

Frais de gestion de placement : 0,70 % à 0,80 %

Il s’agit des frais que vous payez pour les services de placement.

SERVICES OBTENUS : Services de placement

Les gestionnaires de portefeuille d'EdgePoint cumulent plus de 100 ans d'expérience en matière de placements. Ils se consacrent à la recherche et à l'analyse de sociétés afin de retenir celles qui, selon eux, constituent les meilleurs placements pour le portefeuille.

En quoi leur travail consiste-t-il exactement? En plus d'assister à de nombreuses conférences tenues dans le monde entier, les membres de notre équipe de placement consultent un nombre incalculable de ressources – publications spécialisées, bureaux de presse mondiaux et spécialistes de secteur, pour n'en nommer que quelques-unes – afin de formuler des idées de placement intéressantes et valables. Avant d'acquérir des titres d'une société, nous effectuons une analyse fondamentale approfondie de ses rapports financiers, nous nous renseignons au sujet de ses concurrents et nous rencontrons l'équipe de direction. Parmi les autres mesures de diligence raisonnable que nous prenons, mentionnons l'établissement de modèles financiers afin d'estimer la vraie valeur d'une société. Nous examinons minutieusement une société pendant des semaines, et parfois des mois, avant de l'ajouter au portefeuille. Nos devons ensuite continuer de surveiller l'entreprise et ses concurrents après notre placement initial.

Une partie de notre recherche repose sur des bases de données sophistiquées pour lesquelles l'abonnement coûte des dizaines de milliers de dollars. En contrepartie de la négociation de titres, nous avons aussi un accès exclusif aux rapports des analystes des principales firmes de courtage. Parallèlement, le fait que nous pensions de façon indépendante constitue la clé de notre succès.

Commission de suivi : 1 %

Il s’agit des frais que vous payez à la société de votre conseiller pour les services-conseils et les services financiers. Votre conseiller touche une partie de cette commission. Cette commission est déduite sur votre rendement.

SERVICES OBTENUS : Conseils et services financiers

Le rôle de votre conseiller est de vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Pour répondre à vos besoins, les services qu'il vous offre peuvent comprendre la planification de la retraite, l'établissement d'un budget et la création d'une stratégie d'épargne à long terme; il peut aussi vérifier que votre assurance vous procure une protection suffisante, s'occuper de questions fiscales et immobilières, et même vous guider en ce qui concerne la transmission d'entreprise.

Votre conseiller est aussi là pour vous recommander des occasions de placement qui conviennent à votre situation particulière et à votre tolérance au risque. Ainsi, il se tient au courant de l'évolution des marchés des capitaux, surveille constamment vos titres en portefeuille, et vous aide à gérer vos émotions de sorte que vous ne preniez pas de décisions qui vous feraient perdre trop d'argent. Les conseillers doivent prendre des décisions avec confiance et être en mesure de faire des recommandations malgré l'incertitude et les importantes contraintes de temps, en plus d'avoir d'excellentes aptitudes en relations humaines et en communication.

Tout comme votre gestionnaire de fonds, votre conseiller doit engager des frais généraux. Par conséquent, les frais de gestion sont affectés en partie aux coûts liés à l'inscription et au permis du conseiller, à la conformité et à l'administration.

Frais d’exploitation du fonds : 0,05 % à 0,08 %

Ce montant couvre les frais d’administration du fonds. Vous recevez les mêmes services, peu importe la société de fonds de placement; toutefois, le montant que vous devez payer peut varier considérablement.

SERVICES OBTENUS : Services d'exploitation

Ces services comprennent toutes les dépenses quotidiennes associées à l'exploitation d'un fonds, notamment l'ouverture de comptes clients, la tenue de dossiers et la surveillance externe des aspects juridiques et de la conformité. Les dépenses liées au centre d'appels et les autres frais accessoires qui permettent de « garder le bateau à flot » font aussi partie de cette catégorie.

Taxes : 0,08 % à 0,26 %

En termes simples, il s'agit d'une taxe sur votre épargne.

SERVICES OBTENUS : ???

Nous ne sommes pas certains de ce que vous obtenez en contrepartie de ce montant; toutefois, les taxes représentent la deuxième dépense en importance constituant le RFG. EdgePoint est l'une des seules sociétés de fonds communs de placement au Canada à offrir aux investisseurs admissibles des séries non assujetties à la TVH (c’est-à-dire les résidents de l’Alberta, de la Colombie-Britannique, du Manitoba, de la Saskatchewan, des Territoires du Nord-Ouest, du Nunavut et du Yukon).

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RFG total : 1,84 % à 2,13 %

Pour obtenir le RFG de chaque Portefeuille, veuillez consulter les pages de nos Portefeuilles :

Portefeuille canadien EdgePoint
Portefeuille canadien de fonds de revenu et de croissance EdgePoint
Portefeuille mondial EdgePoint
Portefeuille mondial de fonds de revenu et de croissance EdgePoint